Mobiliar One Invest

Mobiliar One Invest abbina i vantaggi di un’assicurazione vita a una partecipazione ai mercati, a opportunità di rendimento interessanti e alla protezione del capitale. 

Mobiliar One Invest è dunque ideale se si desidera coniugare sicurezza e prospettive di investimento allettanti nonché se sono soddisfatti i seguenti requisiti: 

• si ha a disposizione almeno un capitale di 10 000 franchi;
• si hanno 50 anni o più e i propri risparmi si trovano attualmente su un conto bancario con tassi d’interesse bassi;
• si desidera proteggere il capitale previsto per il proprio pensionamento e, allo stesso tempo, investire con prospettive di rendimento;
• si intende proteggere i propri cari in caso di decesso. Le e gli eredi ricevono almeno il premio unico investito inizialmente;
• si beneficia dei privilegi assicurativi per fallimento, imposte ed eredità. 

Mobiliar One Invest offre vantaggi unici nel loro genere: 

• protezione del capitale con pagamento di un importo minimo garantito;
• partecipazione all’andamento positivo dei mercati con opportunità di rendimento interessanti;
• vantaggi fiscali nel pilastro 3b;
• capitale in caso di decesso garantito per i propri cari;
• assicurazione vita senza esame dello stato di salute. 

Mobiliar One Invest consente di partecipare all’indice Swiss Market Index (SMI®)*. L’indice investe in un’unica classe d’attivi: le azioni svizzere. L’indice raggruppa le 20 azioni più importanti e più liquide quotate nella borsa SIX Swiss Exchange.

Si realizza un utile se la performance è positiva durante il periodo di assicurazione. Alla fine del contratto si riceve il potenziale profitto dell’investimento realizzato in aggiunta al livello di protezione del capitale. 

Se, contrariamente alle aspettative, alla fine del contratto non si è accumulato alcun profitto d’investimento, versiamo comunque il livello di protezione di capitale. La tranquillità contraddistingue dunque i dieci anni della durata dell’investimento. 

* SMI®, «Swiss Market Index» è proprietà intellettuale (compresi i marchi registrati) di SIX Index AG, Zurigo, Svizzera e/o dei suoi licenzianti («Licenzianti») ed è utilizzato su licenza. Mobiliar One Invest non è né sponsorizzato né promosso, distribuito o sostenuto in qualsiasi altro modo da SIX Index AG e/o dai suoi Licenzianti. SIX Index AG e i suoi Licenzianti non forniscono alcuna garanzia ed escludono qualsiasi responsabilità (per negligenza o altro) al riguardo in modo generale o specifico in relazione a eventuali errori, omissioni o interruzioni di SMI o dei suoi dati.

È possibile scegliere il premio unico in base alle proprie esigenze e al capitale liberamente disponibile che si desidera utilizzare per la propria previdenza. Il versamento minimo ammonta a 10 000 franchi, quello massimo a 1 milione di franchi.  

Per la durata decennale si raccomanda un investimento in Mobiliar One Invest con un capitale che 

• non è necessario in questo periodo;
• si desidera mettere da parte per il proprio pensionamento;
• si desidera accrescere il più possibile. 

Mobiliar One Invest consente di partecipare all’indice  SMI®.

Questa soluzione di investimento, incentrata sulle azioni svizzere, vi consente di beneficiare integralmente della performance positiva fino a un massimo specifico per oni tranche. Non subsce invece nessuna perdita in caso di una performance negativa dell’indice. 

Mobiliar One Invest abbina una strategia d’investimento a un’assicurazione vita e rientra nel pilastro 3b. Ciò significa che 

• è possibile scegliere liberamente la persona beneficiaria in caso di decesso;
• l’importo erogato in caso di decesso è soggetto al diritto successorio cantonale. Coniugi e figli sono spesso esentati da imposte;
• l’importo erogato in caso di vita è esente da imposte se il contratto soddisfa le condizioni della previdenza, ovvero durata minima di cinque anni, contratto sottoscritto prima dei 66 anni e scadenza dopo i 60 anni.