Mobiliar One Invest

Mobiliar One Invest abbina i vantaggi di un’assicurazione vita a una partecipazione ai mercati, a opportunità di rendimento interessanti e alla protezione del capitale. 

Mobiliar One Invest è dunque ideale se si desidera coniugare sicurezza e prospettive di investimento allettanti nonché se sono soddisfatti i seguenti requisiti: 

• si ha a disposizione almeno un capitale di 10 000 franchi;
• si hanno 50 anni o più e i propri risparmi si trovano attualmente su un conto bancario con tassi d’interesse bassi;
• si desidera proteggere il capitale previsto per il proprio pensionamento e, allo stesso tempo, investire con prospettive di rendimento;
• si intende proteggere i propri cari in caso di decesso. Le e gli eredi ricevono almeno il premio unico investito inizialmente;
• si beneficia dei privilegi assicurativi per fallimento, imposte ed eredità. 

Mobiliar One Invest offre vantaggi unici nel loro genere: 

• protezione del capitale con pagamento di un importo minimo garantito;
• partecipazione all’andamento positivo dei mercati con opportunità di rendimento interessanti;
• vantaggi fiscali nel pilastro 3b;
• capitale in caso di decesso garantito per i propri cari;
• assicurazione vita senza esame dello stato di salute. 

Mobiliar One Invest consente di partecipare all’indice Mobiliar Global Multi Asset Balanced 5% Vol Control, una soluzione che investe in diverse classi d’investimento: azioni, obbligazioni, immobili e oro. La strategia massimizza le opportunità di rendimento e riduce i rischi. 

Si realizza un utile se la performance è positiva durante il periodo di assicurazione. Il potenziale di rendimento è illimitato verso l’alto. Alla fine del contratto si riceve il potenziale profitto dell’investimento realizzato in aggiunta al livello di protezione del capitale. 

Se, contrariamente alle aspettative, alla fine del contratto non si è accumulato alcun profitto d’investimento, versiamo comunque il livello di protezione di capitale. La tranquillità contraddistingue dunque i dieci anni della durata dell’investimento. 

È possibile scegliere il premio unico in base alle proprie esigenze e al capitale liberamente disponibile che si desidera utilizzare per la propria previdenza. Il versamento minimo ammonta a 10 000 franchi, quello massimo a 1 milione di franchi.  

Per la durata decennale si raccomanda un investimento in Mobiliar One Invest con un capitale che 

• non è necessario in questo periodo;
• si desidera mettere da parte per il proprio pensionamento;
• si desidera accrescere il più possibile. 

Mobiliar One Invest consente di partecipare all’indice Mobiliar Global Multi Asset Balanced 5% Vol Control, una soluzione che investe nelle classi d’investimento azioni, obbligazioni, immobili e oro, abbinando la competenza nell’asset allocation dell’Asset Management della Mobiliare al know-how in materia di gestione della volatilità della banca d’investimento Morgan Stanley. Una parte può essere investita anche in investimenti alternativi. La strategia d’investimento massimizza le opportunità di rendimento e riduce i rischi.

Mobiliar One Invest abbina una strategia d’investimento a un’assicurazione vita e rientra nel pilastro 3b. Ciò significa che 

• è possibile scegliere liberamente la persona beneficiaria in caso di decesso;
• l’importo erogato in caso di decesso è soggetto al diritto successorio cantonale. Coniugi e figli sono spesso esentati da imposte;
• l’importo erogato in caso di vita è esente da imposte se il contratto soddisfa le condizioni della previdenza, ovvero durata minima di cinque anni, contratto sottoscritto prima dei 66 anni e scadenza dopo i 60 anni.